Jak odzyskać pieniądze z ZUS po zmarłym?

Czy wniosek trzeba napisać samemu?

Nie, absolutnie nie musisz redagować żadnych oficjalnych pism samodzielnie.
Zakład Ubezpieczeń Społecznych przygotował w tym celu oficjalne, gotowe formularze, które wystarczy pobrać, wypełnić i podpisać.

W zależności od sytuacji Twojego bliskiego będziesz potrzebować jednego z dwóch kluczowych dokumentów:

1. Formularz USS – Wniosek o transfer/wypłatę środków z subkonta osoby ubezpieczonej. Składasz go, gdy bliski zmarł przed przejściem na emeryturę (i nie był członkiem OFE) lub gdy środki z OFE w ramach tzw. suwaka bezpieczeństwa trafiły już w całości na subkonto w ZUS.

Oficjalny formularz USS do pobrania na stronie ZUS. 

1. Formularz EWG-P – Wniosek o wypłatę gwarantowaną na rzecz pełnoletniej osoby uprawnionej.
   Sięgasz po niego, gdy zmarły zdążył przejść na emeryturę, ale pobierał ją krócej niż 3 lata (37 miesięcy). 

Oficjalne formularze i informacje o wypłacie gwarantowanej na stronie ZUS. 

Instrukcja krok po kroku: Jak złożyć wniosek przez portal PUE ZUS?

Najszybszym sposobem na dopełnienie formalności jest skorzystanie z Platformy Usług Elektronicznych (PUE) ZUS. Dzięki temu unikasz kolejek w urzędzie i masz pewność, że dokument od razu trafi do systemu.

1. Zaloguj się do PUE ZUS
   Wymaga Profilu Zaufanego lub e-dowodu
2.  Wejdź na stronę logowania ZUS i zaloguj się za pomocą Profilu Zaufanego, bankowości elektronicznej lub e-dowodu.
   Po zalogowaniu upewnij się, że w prawym górnym rogu ekranu masz wybraną zakładkę [Ubezpieczony] lub [Świadczeniobiorca].

Otwórz katalog usług
Znajdź właściwy wniosek

W menu bocznym po lewej stronie kliknij w zakładkę [Usługi], a następnie wybierz [Katalog usług].
W polu wyszukiwarki wpisz nazwę formularza, którego potrzebujesz:
USS (dla środków z subkonta)
lub EWG-P (dla wypłaty gwarantowanej).
Kliknij przycisk [Przejdź do usługi].

3. Wypełnij formularz elektroniczny
Dane Twoje i zmarłego

System automatycznie uzupełni część Twoich danych identyfikacyjnych. Twoim zadaniem jest staranne wpisanie danych osoby zmarłej (PESEL, imię, nazwisko, data śmierci). Wskaż również formę wypłaty – najwygodniej zaznaczyć opcję przelewu i podać swój numer rachunku bankowego.

4. Dodaj wymagane załączniki
   Skany dokumentów papierowych

W górnym menu formularza kliknij przycisk [Dodaj załączniki].
Musisz dołączyć cyfrowe kopie (wyraźne zdjęcia lub skany) dokumentów potwierdzających Twoje uprawnienia.
Standardowo są to:

• Skrócony odpis aktu zgonu bliskiego.
• Akt małżeństwa lub akt urodzenia (potwierdzający stopień pokrewieństwa).
• Akt poświadczenia dziedziczenia (od notariusza) lub prawomocne postanowienie sądu o nabyciu spadku – jeśli pieniądze odbierasz jako spadkobierca.

5. Podpisz i wyślij wniosek
   Ostatni krok

• Kliknij [Zapisz], a następnie [Dalej].
• Wybierz opcję podpisania wniosku.
• Najprościej i najszybciej zrobisz to za pomocą darmowego Podpisu Zaufanego (system przekieruje Cię na moment do autoryzacji np. kodem SMS lub aplikacją bankową).
• Po podpisaniu kliknij [Wyślij].

Co dzieje się po wysłaniu? 

ZUS ma ustawowo 3 miesiące na rozpatrzenie wniosku i przelanie środków.
Potwierdzenie oraz decyzję urzędu znajdziesz w swojej skrzynce odbiorczej na profilu PUE ZUS. 

Jeśli masz wątpliwości, które subkonto posiadał Twój bliski lub jak sprawnie zgromadzić dokumenty spadkowe, warto skonsultować się z licencjonowanym doradcą, który pomoże bezpiecznie przejść przez procedury finansowe po stracie bliskiego.