Zwrot z podatku i wyższa emerytura w jednym? Sprawdź, jak IKZE pomaga Twoim finansom
Kwiecień to tradycyjnie czas intensywnych rozliczeń z urzędem skarbowym.
Dla wielu z nas to moment refleksji nad stanem domowego budżetu – zwłaszcza gdy z deklaracji wynika konieczność dopłaty.
Z analiz firmy PITax wynika, że w ubiegłym roku aż 3,8 mln podatników, rozliczając PIT za 2024 rok, musiało dopłacić fiskusowi łącznie ok. 4,9 mld zł.
Czy można tego uniknąć w przyszłości, jednocześnie dbając o swój standard życia za kilkanaście lub kilkadziesiąt lat?
Odpowiedzią jest Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE).
Dlaczego warto zainteresować się IKZE właśnie teraz?
Według danych Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), w tym roku nawet 565 514 Polaków może skorzystać z ulgi podatkowej z tytułu wpłat na IKZE.
To narzędzie, które łączy dwa kluczowe cele finansowe:
- Bieżące korzyści podatkowe:
Kwoty wpłacone na konto IKZE w danym roku kalendarzowym odliczasz od podstawy opodatkowania w rocznym zeznaniu PIT. W efekcie Twój podatek jest niższy, a w wielu przypadkach możesz liczyć na wymierny zwrot pieniędzy z urzędu. - Budowa kapitału na przyszłość:
Prognozy dotyczące wysokości przyszłych świadczeń z ZUS budzi obawy wielu pracujących Polaków. Samodzielne gromadzenie dodatkowych środków to już nie tylko wybór, ale dla wielu konieczność, by móc godnie żyć po przejściu na emeryturę.
Nie tylko IKZE – jak kompleksowo zadbać o przyszłość?
Choć IKZE jest doskonałym narzędziem podatkowym, warto pomyśleć o szerszym planie.
Dobrym uzupełnieniem strategii finansowej jest ubezpieczenie na życie z funduszami kapitałowymi, takie jak Kapitalna Przyszłość Pro – takie ubezpieczenie w swojej ofercie ma Towarzystwo Ubezpieczeń Vienna Life.
To rozwiązanie, które łączy dwa światy:
- Ochronę życia: Twoi bliscy są finansowo chronieni na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń.
- Inwestowanie: Część Twojej składki pracuje w ramach wybranych funduszy, co pozwala budować kapitał na dowolny cel – czy to edukację dzieci, czy dodatkowe środki po zakończeniu aktywności zawodowej.
Łącząc ulgi podatkowe płynące z IKZE z solidnym planem ubezpieczeniowo-kapitałowym, tworzysz kompleksowe wsparcie dla swoich finansów.
FAQ – najczęściej zadawane pytania
Źródła:
- Dane Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) dotyczące rynku emerytalnego w Polsce.
- Analiza firmy PITax dotycząca rozliczeń podatkowych Polaków za rok 2024.
- Ustawa o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego.
Zadzwoń i dowiedz się więcej Agnieszka Bajek.
